陈婧 报道
jingchen@sph.com.sg
受年初全球市场波动影响，公积金投资计划（CPFIS）下的基金今年第一季表现不佳，平均回报率为负3.26％。
汤森路透旗下的基金分析公司理柏（Lipper）昨天发布的数据显示，今年第一季，公积金投资计划下的单位信托贬值3.80％，投资联结保单（ILP）贬值2.90％。
按基金种类来看，股票和混合资产基金第一季分别贬值5.02％和1.89％，债券和货币市场基金则仍有盈利，债券获得2.53％的正面回报，货币市场基金略微上扬0.22％。同期MSCI亚太（日本除外）指数下滑3.36％，花旗集团世界政府债券指数则上扬1.65％。
在截至3月底的过去一年，公积金投资计划下的基金平均贬值7.98％，但仍比MSCI亚洲（日本除外）指数同期下滑13.21％的表现要好。单位信托贬值8.45％，投资联结保单则贬值7.72％。债券基金增值2.84％，在所有基金种类中表现最好，表现最糟的股票基金则贬值11.61％。
在较长的三年期内，公积金投资计划下的基金价值平均回报率为9.92％，超越MSCI亚洲（日本除外）指数的9.80％。单位信托增值10.59％，投资联结保单则增值9.54％。股票基金增值最多，达11.43％，货币市场基金则增值1.28％。
理柏亚太区研究总监冯志源说，2016年初波动不断，全球风险市场在大幅下挫后又强力反弹。中美两大经济体的表现持续影响全球市场，起伏不定的商品价格、日本中央银行的负利率政策，以及欧洲央行的量化宽松政策是否成效有限，这些因素都导致经济展望不明朗。
他说：“鉴于市场持续波动，投资者应保持谨慎，但仍有可能出现机遇。”
理柏是受新加坡投资管理协会（IMAS）和新加坡寿险协会（LIAS）委托，长期追踪公积金投资计划下基金的表现。
公积金局网站的信息显示，过去五年来，用普通户头存款参与公积金投资计划的会员逐年增多，从2011年的89万6000人增至今年3月的91万3000人。不过，这些会员在公积金投资计划下的投资额却从238.8亿元减至189.4亿元，跌幅为20.7％。换言之，平均每名会员通过计划进行的投资逐年减少。
另一方面，以特别户头存款参与计划的会员人数和投资额过去五年来双双减少，投资者从2011年的46万7000人减至今年3月的36万1000人，投资额从65.9亿元减至51.9亿元，两者跌幅均超过20％。
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