利用公积金普通户头投资会员去年减少1万6000人

中央公积金局网站上发布的新统计数据显示,截至2016年9月底的财政年,在公积金投资计划(CPFIS)下普通户头仍有投资的会员,人数较前财年减少数以万计。

不过,继续有投资的会员,近八成取得超过2.5%的总盈利。

有关数据显示,普通户头持有投资的会员数目,从2015财年的58万3000人,减少至2016财年的56万7000人,净减少1万6000人。在2015至2016财年的两年期间,用普通户头投资的会员则达59万3000人。

根据中央公积金局年报,2016财年公积金投资计划—普通户头(CPFIS-OA)投资金额下降至181亿元,低于2015财年的191亿元。

该局指出,之前发布的2015财年表现是根据已实现的盈亏,覆盖90万9000个拥有公积金投资户头的会员,包括没有投资的会员。而根据新方法,计算的是投资总盈亏(包括已实现和未实现的盈亏),覆盖2015财年期间在普通户头下有投资的58万3000个会员,没使用投资户头投资的约32万6000个会员未计算在内。

至于投资表现,在2016财年,使用普通户头投资的会员,近八成(78%)或44万1000人在该财年取得比普通户头利率(2.5%)更高的总盈利;在2015财年,这个比率仅有27%或15万9000人。

在2016财年,约10%或6万个会员取得与普通户头利率相当或更低的总盈利;在2015财年,这个比率为16%或8万4000人。另外,在2016财年,12%或6万6000个会员蒙受亏损;在2015财年,这个比率为16%或8万4000人。

两因素导致
会员投资表现反差大

对于为何2016财年和2015财年,会员的投资表现反差那么大,财务规划公司Providend总裁陈显耀昨日受访时表示,一个原因是,在2016年甚至今年至今,股市的表现非常好。把未实现的盈亏包括在内,是另一个原因。这是因为那些做长期投资而没有撤离市场的会员,能从2016年股市的好表现受益。

以新方法计算的两年期表现是,2014年10月至2016年9月期间,用普通户头投资的59万3000人当中,49%或29万3000人累计总盈利高于2.5%的普通户头利率。另22%或12万8000人的累计总盈利,与普通户头利率相当或更低。其余29%或17万2000人,则面对两年累计亏损。

陈显耀指出,如果评估市场上660个互惠基金截至2012年9月的表现,可能会以为它们全部都排在榜首。但随着一年一年过去,它们全部跌出表现最佳排行榜。这也是为什么衡量较长期的表现很重要。

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