商业事务局与金管局调查 CoAssets和旗下公司是否触法

商业事务局（CAD）和新加坡金融管理局（MAS）对已经倒闭的P2P借贷公司CoAssets和旗下公司是否触犯了刑事法典和证券与期货法令，展开调查。

新加坡警察部队和金管局昨日发布联合文告说，公众投诉及反馈CoAssets可能出现不当行为，当局因此展开调查。

在CoAssets旗下公司当中，只有CA Funding获得资本市场服务（Capital Market Services）执照，并受金管局监管。

金管局去年3月已下令CA Funding不可发行新融资项目、引入新投资者以及接受证券认购。金管局的调查发现，CA Funding的信贷评估过程有疏漏，向投资者披露信息也不足，并没能解决利益冲突问题。金管局也指示CA Funding委任独立外部审计师，评估解决措施的有效性。

CA Funding去年12月通知金管局，它无法满足证券与期货法令下的最低资本要求，将结束营业。之后CA Funding把持有的客户资金全部归还给客户。金管局正密切关注公司结束营业，确保公平对待所有投资者。

媒体此前报道，去年底CA Funding把总值3000万美元（约4000万新元）的应收款项（receivables）转移给香港讨债公司Sunfits，但后者发现里头大部分都是无从讨回的坏账，也就是说，通过这个平台借出这些资金的投资者很可能血本无归。

P2P借贷也称为公众集资借贷（cdlending），这类众筹平台提供债务融资服务。业者必须持有资本市场服务执照，且受金管局监管。

安永全球新兴市场金融科技主管米塔尔（Varun Mittal）接受《联合早报》访问时说指出，本地获颁执照的众筹平台被有效监管，须与投资者分担风险。这些平台跟所有证券和投资平台受法律同等限制。

不过，借贷方和投资者对这类平台的广泛认知仍需要进一步提升。