个人财务信息共享平台SGFinDex去年12月推出后，使用银行理财数码应用的客户显著增加，反应令人鼓舞。更多银行接下来将推出运用人工智能的数码理财软件，并借助数据共享便利，进一步提升理财服务。


新加坡金融管理局发言人受询时向《联合早报》表示，新加坡财务数据交换平台（SGFinDex）推出后，当局获得公众正面反馈，对该平台的兴趣“让人鼓舞”。根据银行的汇报，SGFinDex推出后，在银行平台尝试财务规划方案的新用户增加了。


至于通过政府的免费数码财务规划平台MyMoneySense使用SGFinDex，金管局也收到民众反馈正面的用户体验，并希望能从该平台获得更多数据，例如中央托收公司（CDP）的投资数据及保险公司的保险数据，以读取更完整的财务概况。


当局目前正跟中央托收公司和保险业者合作，将这些数据整合到SGFinDex。


自SGFinDex推出以来，星展集团的财务规划应用软件星展理财导航（DBS NAV Planner）的新用户显著增加，在去年12月共有40万客户首次使用。自去年4月推出应用至12月，用户已达220万。


星展银行理财规划与个人投资董事总经理兼主管黄韵霓观察到一个相当一致的现象，即客户能以“直升机式”视角看到自己的财务概况后，不少都会按理财导航的建议采取下一步行动，例如对额外的现金储蓄做出投资，或将储蓄转入较高收益率的Multiplier储蓄户头。理财导航运用人工智能，去年4月至12月共向用户推送超过3000万个财务规划建议。


华侨银行也在去年12月与SGFinDex同步推出Financial OneView理财应用，使用人工智能向用户轻推财务规划建议。


华侨银行财富管理新加坡部总经理陈秀丽透露，目前该行每月使用数码理财应用的客户多达20万人。制定每月储蓄目标的客户，每五人当中就有三人达标，比以前更多。与2019年比，养成投资习惯的客户在2020年多了22％，完成理财规划旅程的客户，超过80％都跟上所设定的财务规划。


马来亚银行也与SGFinDex同步推出MView数码应用。该行新加坡数码银行服务主管廖燕琳透露，即便银行没有大规模行销，仍取得“优于预期的客户使用量”。


用户除了浏览各银行户头的现有及历史数据，若持有该行旗下德佳保险（Etiqa）的寿险产品，信息也能整合在一处。


廖燕琳说：“我们计划推出更多数据驱动的创新方案，包括机器学习和人工智能来协助客户做更好的财务决策，为他们提供财务信息来确认投资机会，支持他们在各个人生阶段的理财规划。”


SGFinDex整合中央公积金局、新加坡国内税务局和建屋发展局在MyInfo的信息；七家参与银行为花旗银行、星展与储蓄银行、汇丰银行、马来亚银行、华侨银行、渣打银行及大华银行。其他受询的银行也表示SGFinDex的初步反应不错。


大华银行集团个人财务服务部主管陈光钰表示，SGFinDex刚推出不久，注册使用的客户持续增加，该行已开始将SGFinDex的能力融入客户服务当中，例如财富咨询。她指出，该行的客户关系经理早已使用人工智能驱动的投资组合咨询工具为客户制定投资组合。有了不同金融机构的财务信息，将让关系经理更有效协助客户做出知情的投资决策。


渣打银行去年10月推出SC Money Manager数码应用帮助客户管理个人财务。该行发言人透露，将在未来几个月内推出一个专注于退休规划的数码方案。