评股论经

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集团2020财年的业绩符合预期,信贷成本下降补偿了比预期还弱的收入情况。净利息收益率(NIM)同比下跌27个基点,跌至1.62%,但贷款同比增长4%缓冲了净利息收入的下跌。


我们把对该集团的推荐从中性上调至累积,目标价从22.60元上调至29.50元。集团第四季拨出5亿7700万元准备金,全年准备金超过30亿元,但在银行预期30亿至50亿元准备金的低端。随着信贷展望改善,它的准备金将下降,我们把预测2021财年准备金减少10亿元,并把集团盈利预测上调6%。(辉立资本)

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