防范洗钱活动 菲考虑立法监管数码货币

由于越来越多海外菲律宾人使用比特币等数码货币汇款回国,外加近期出现的跨国洗钱案及比特币交易平台出现安全漏洞问题,促使菲政府考虑立法监管这类交易。

(马尼拉彭博电)随着越来越多的海外菲律宾人使用比特币(Bitcoin)等数码货币汇款回国,菲律宾政府考虑立法监管这类交易,以保护民众的利益。

菲律宾央行副行长埃斯佩尼亚本周接受彭博社访问时披露,数码货币的汇款交易如今已经越来越普及,因为相较于传统的汇款方式,数码货币汇款更便宜且快速。

领导央行监督与检查单位的埃斯佩尼亚说:“我们关心的是潜在的洗钱活动和如何保护消费者,因此我们正在研究如何将虚拟货币交易操作放入正规的监管框架之中。”

菲央行在菲律宾今年初卷入一桩8100万美元(约1.2亿新元)的跨国洗钱案以及比特币交易平台出现一系列安全漏洞后,决定加强对洗钱活动的防范措施。

今年8月,总部位于香港的全球第三大数码货币交易所Bitfinex被黑客侵入,总价超过6500万美元的10万多枚比特币被盗。

2014年2月,曾是世界上最大比特币交易商的Mt.Gox因黑客侵入,丢失了至少85万枚比特币,因而负债6500万美元,结果申请破产。

菲数码货币汇款 每月交易额达200万美元

据菲央行估计,目前菲律宾的数码货币汇款交易每个月多达200万美元。埃斯佩尼亚指出,虽然这个数目只占了菲律宾人海外向国内汇款的一小部分,但此数字足以说明当局有必要监管数码货币的使用,而不再只是向公众发出有关数码货币利弊的“简单劝告”;海外菲律宾人去年的汇款总额达258亿美元,创下历来新高。

埃斯佩尼亚说:“我们在探讨的框架之一包括允许数码货币在国内运作,这意味着数码货币交易平台必须主动为某些活动采取行动如反洗钱。”

菲赌场已成洗钱“圣地”

今年2月初发生的巨额银行失窃案显示菲律宾赌场已经成了洗黑钱的“圣地”。当时,孟加拉央行在美国纽约联邦储备银行开设的户头遭黑客攻击,损失了8100万美元。调查显示,赃款被分批中转,最终流入菲律宾两家赌场和一名赌团中介的户头,最后消失无踪。

这起震动全球银行界的惊天大窃案爆出赌场是菲律宾反洗钱法律的“盲区”,自此菲律宾当局便积极加强反洗钱和技术犯罪的措施。

菲央行也宣布扩大其网络安全单位,并将更严密看管国内的银行、货币兑换商,甚至是当铺业者。

埃斯佩尼亚透露,使用数码货币进行交易的企业未来可能被要求对客户进行身份与背景检查,同时必须向央行报告任何可疑交易和将有关资料呈给央行。

“我们必须意识到,这样的新因素会给银行系统带来什么样的风险。作为交换,虚拟货币运营商可获得合法性。只要监管透明,就会出现革新局面。”

中国人民银行副行长范一飞今年9月在一个专栏撰文中曾指出,各国中央银行应该主动监管数码货币,甚至是开发自家的数码货币,以充分利用数码货币“巨大的可能性”。

早报订户新闻,更多精彩等着您!
zaobao paywall messagezaobao paywall message

LIKE我们的官方面簿网页以获取更多新信息

1