国际清算银行报告:发行数码货币须斟酌经济风险

国际清算银行发布报告,再次提醒央行决策人斟酌数码货币对其经济带来的风险,呼吁央行开始考虑应对数码货币波动给现实世界造成的冲击。

中央银行要向公众发行数码货币,必须认真衡量它对国家货币政策和金融稳定性带来的影响,尽管数码货币潜在技术会对批发支付、清算和结算等各方面带来效益。

国际清算银行(BIS)的支付和市场基础建设委员会(CPMI)和市场委员会,昨天联合发布一份数码货币相关报告,再次提醒央行决策人斟酌数码货币对其经济带来的风险,呼吁央行开始考虑应对数码货币波动给现实世界造成的冲击。

数码货币(digital currencies,又称数字货币)泛指各类以电子货币形式发行的替代货币,包括以区块链为基础技术、近期引起广泛关注的加密货币。

BIS是由主要国家的央行组成的银团,它在二十国集团(G20)会议前所发布的报告中,主要探讨央行可能发行的两种数码货币,一是只限一些金融机构使用的批发货币,一是公众可使用的通行货币。报告从支付、货币政策和金融稳定性等三方面,分析这两种数码货币可能带来的影响。

报告指出,利用分散式账本技术(distributed ledger technology,简称DLT),数码货币可提高证券和衍生产品相关交易的清算效率。对一些正迈入无现金支付的国家而言,央行发行的数码货币,也能作为公众另一种安全、稳定和便捷的支付工具。

确保达到监管要求

报告也强调,央行发行数码货币时,必须确保它能达到加强反洗黑钱和反恐融资的条例要求,同时也达到其他监管组织的公共政策和税收制度要求。

它也说,央行发行通行数码货币,可能导致商业银行存款资金的不稳定性大大提高。

市场基础建设委员会主席科尔(Benoit Coeure)说:“央行数码货币接下来有助于提高证券和外汇交易清算效率。但我们必须进行更多分析和实验工作,探索数码货币带来的好处。”

“因为通用央行数码货币有可能彻底改变货币供应方式及金融体系所扮演的角色,而这些是潜伏着许多风险的未知领域。”

市场委员会主席,新加坡金融管理局副局长罗惠燕则说,虽然央行发行的数码货币为央行提供新的货币政策工具,能加强政策利率转向实体经济的实施,但现有货币讲政策工具其实已具备相似功能。

随着比特币等加密货币的迅速发展,许多央行更认真看待数码货币影响,包括考虑引入自身加密货币﹐以抵御比特币等加密货币快速发展带来的风险。

不过,金管局局长孟文能今年1月在谈到发行数码货币时说,他不确定金管局发行数码货币给公众,是否是个可行方案,并担心它可能带来的货币影响。

他也强调不支持加密货币作为投资工具的立场,期待市场能更冷静地看待加密货币的区块链技术及其作为货币的发展潜能。

领导国际清算银行的卡斯滕斯上月发表就任后首个重要讲话时也说,金融管理机构有“强而有力的论据”来控制数码货币,以保障支付系统的运作,保护货币的“实际价值” 。

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