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社论
2016年7月23日
随着调查的深入，和一个马来西亚发展有限公司（简称一马公司）资金流向有关的更多曲折内幕也跟着曝光。美国司法部日前要求查扣与一马公司有关的超过10亿美元（约13亿5400新元）资产，我国总检察署、商业事务局和金管局前天也公布有关一马的调查进展，并披露已扣押查封总值2亿4000万元的银行账户和资产。
三个部门最新发布的相关信息最引人注目之处，在于调查发现多家本地金融机构在反洗黑钱工作方面有缺失和疏漏。这些机构包括本地最大规模的星展银行，渣打银行新加坡分行、瑞士银行新加坡分行、瑞士安勤私人银行，以及钱币兑换和汇款公司Raffles Money Change。对这些已被发现有疏失的公司，金管局将会逐一采取惩处措施。
此外，当局也透露，还有其他好几家金融机构和个别人士还在接受调查。这说明，向来金融监管甚严的新加坡，其监管系统也有百密一疏之处，致使一些银行金融公司成了洗黑钱者偷龙转凤暗度陈仓的管道。这些活动或许已经存在好一段时间，直到一马公司丑闻案被调查才无所遁形。
金管局在其文告中特别指出，该局查核与一马公司资金流动有关的金融机构后发现，这些资金的流动涉及一个非常绵密的国际交易网络，而且是通过多个实体和个人在不同国家进行。换言之，这是一个有组织的网络，手段也非常细致，几乎不露痕迹。无论如何，这不能为监管系统辩护。对一个金融中心来说，经一堑长一智，更重要的是亡羊补牢，维护和巩固新加坡作为金融中心的地位和信誉。
这就要求有关当局对此案查个水落石出，即便它涉及本地银行和金融机构，也可能牵涉到邻国的政治人物。在这方面，我们看到的是当局双管齐下，果断出击，商业事务局负责刑事侦查可能违法的个别人士，金管局则负责检查相关资金流过的金融机构是否有监控上的疏失。
今年5月，金管局已对涉及严重反洗黑钱规定的瑞意银行采取严厉处置行动，撤销其营业执照，并罚款共1330万元。这家银行共涉及41次触犯反洗黑钱规定，显然有明知故犯之嫌，金管局对这家外资银行采取如此严厉的行动，显示当局决心维护新加坡的金融中心地位，惩治害群之马绝不手软。
对日前被点名的星展等银行，金管局特别指出，调查并没有发现这些银行在监控方面出现普遍问题，或员工渎职，情况跟今年5月被撤销执照的瑞意银行不同。金管局正在对这三家银行进行总结评估。基此，我们可以预料，这些银行将会受到较轻的处置。
有关一马公司资金在本地金融机构流向的调查从去年3月开始，迄今已有一年多，工作尚未完成，足见其艰巨复杂之一斑。而最新的阶段性调查报告显示，可能涉案的公司和个人相当多，这不免也会引起一些人的质疑，我们的金融监管系统，是否有百密一疏之处，需要检讨和弥补。
我们深信，这些都是出现在金融监管当局雷达上的关注点，当局不会避嫌避讳，反之，必会基于维护我国金融中心良好信誉的决心，彻查全案，透明交代，同时也必会检视整个监管系统，并不断完善之。通过彻查此案，金融监管当局也将积累更加坚实的经验，而我国金融中心的地位也会愈加巩固。
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