根据星展集团私人银行部发布的家族理财室报告，富裕家族的财富传承过程经常出现问题。当家族第一代把财富传承给第二代时，约七成家族的财富会减少；传承至第三代时，多达九成家族的财富减少。
全球家族理财室数量近年迅速增长，总数至今已超过1万个。到了2030年，全球拥有至少500万美元（673万新元）身家的高净值家族更将有15.4万亿美元的财富需要传承。
这些转移资产包括企业拥有权、房地产和其他资产，以及如慈善基金会和艺术品收藏等更广泛家族财富。这也使得财富传承成了富裕家族和家族理财室的当务之急。
根据星展集团私人银行部发布的家族理财室报告，富裕家族的财富传承过程经常出现问题。当家族第一代把财富传承给第二代时，约七成家族的财富会减少；传承至第三代时，多达九成家族的财富减少。
人才短缺已构成
家族理财室重大问题
报告说：“由此可见，要如何转移家族财富，需要家族理财室有跨领域的丰富技能。然而，根据家庭理财室组织‘家庭财富联盟’，人才短缺已构成家族理财室的重大问题。”
报告引述Wealth–X数据指出，去年身家至少10亿美元的亿万富翁人数增加8.5％至2825人，他们的财富总值增加10.3％至9.4万亿美元。美国是拥有最多亿万富翁的国家，共有788人。排在其后为中国，共有342人。
报告指出，这些亿万富翁有一成是不到50岁，五成是介于50岁和70岁，其余四成则超过70岁。因此，不少亿万富翁和富裕家族下来将面对财富传承挑战。
报告说：“下来10年，亚洲预计有近2万亿美元财富将传承给下一代，全球则有超过15万亿美元。这是一个亟待解决的重大问题。家族理财室虽能针对财富传承提出解决方案，但它们一般不优先考虑这个问题。”
为此，报告指出，富裕家族可请专业人士负责管理家族理财室，培养家族成员的财富教育。
报告说：“文化差异确实会影响家族理财室的结构，例如东西方家族理财室最明显区别，在于他们依赖外部专业人员实现投资目标的程度。相比东方家族理财室，西方家族理财室较多选择外部专业人士，但随着全球富裕家族有更多世代财富转移，这个差距预料会逐渐缩小。”
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