早报办研讨会邀专家分享 疫后如何完善财富传承计划

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《联合早报》将在下周六(9月18日)下午3时举办大趋势网络研讨会,以“后疫情时代如何让财富传承更具‘免疫力’”为主题,探讨疫情如何改变家庭财富的保值和增值方式,以及如何应对疫情期间所带来的挑战和机遇。

冠病疫情冲击了各行各业,对富裕家族和高净值人士来说,家族财富如何稳健地传承给下一代,成了巨大的挑战。特别是企业经营风险和个人理财风险持续加剧,家族掌舵人须从多视角重新审视并完善财富传承计划。

《联合早报》将在下周六(9月18日)下午3时举办大趋势网络研讨会,以“后疫情时代如何让财富传承更具‘免疫力’”为主题,探讨疫情如何改变了家庭财富的保值和增值方式,以及如何应对疫情带来的挑战和机遇。

研讨会邀请星展银行(DBS Bank)财富规划、家族理财办公室和保险解决方案部区域主管李文修,王律师事务所(WongPartnership LLP)专业人士及私人客户争议业务组负责人沈木英,国际房地产咨询公司莱坊(Knight Frank)亚太区研究部主管李敏雯,以及国浩房地产(GuocoLand)住宅销售总经理庄爱玲,分享他们如何为后疫情时代的家庭财富传承做规划,房地产在财富传承所扮演的角色、财富传承常见误区、以及新加坡在财富传承方面所具备优势等课题的看法。

李文修在家族理财办公室架构、信托、高净值人士人寿保险和财富规划方面,拥有超过20年的专业知识。多年来,他为许多超高净值人士和银行集团创始成员提供税收、多代捐赠基金、全球资产规划等方面的咨询意见。

他表示,疫情已成为许多高净值家庭的转折点,让他们更加重视财富传承结构的长期需求,例如财富保值和治理。此外,不少富裕家庭也重新思考他们在社会中的角色。

他说:“过去一年里,有更多客户表达了支持国家社区发展的意愿,或通过资助社会企业以改善社会。”

从新加坡角度来看,他认为疫情加强了新加坡对富裕家庭的吸引力,因为新加坡在处理疫情中彰显了透明制度和坚韧精神,以及家族办公室生态系统应对疫情的敏捷性,给许多富裕家庭留下深刻印象。

沈木英在处理信托、家族遗产和家庭事务等相关法律问题方面,也拥有20多年的丰富经验,定期为超高净值个人和富裕家庭提供财富传承、遗产规划,以及业务持续计划方面的咨询意见。

疫情敲响警钟 传承计划非“有时间才做”

她指出,大多数人,尤其是处于财富增长阶段的人,倾向把传承计划视为“有时间才做”的事。“这次疫情正是一记警钟,让大家了解到生命的脆弱短暂,以及传承计划的重要性。对一些人来说,这是试行财富传承计划的可持续和稳健性的好时机。”

李敏雯主要分析亚太区的办公、工业和住宅房地产领域等主要趋势。

她指出,房地产投资在财富管理方面,扮演着越来越举足轻重的角色。冠病疫情下,零售商铺和酒店产业的需求骤减,令投资这些领域的富裕人士措手不及。另一方面,私宅、物流仓储和数据中心却被追捧,价格水涨船高。

“一些投资者担心他们已经错失良机。要如何确保投资组合更具韧性,是疫情给我们上的一堂宝贵的课。”

庄爱玲在房地产界有10多年经验,负责国浩房地产旗下的滨海名汇(Midtown Bay)、名汇庭苑(Midtown Modern),以及华利世家(Wallich Residence)等多个项目的销售活动,对高净值人士关注的房地产投资趋势有深刻了解。

她表示,疫情让人重新定义生命的首要事项,如何为自己和下一代规划财富如今是许多人最关注的问题。“除了超高净值人士和处于成熟年龄阶段的人,年轻人也应开始规划未来,因为疫情后世界会出现更多变革。”

她相信这次研讨会汇聚了多名财富管理和房地产投资专家,参与者从中能获益良多,对财富传承会有更全面了解。

研讨会主持人为《联合早报》财经新闻副主任胡渊文,呈献机构为国浩房地产。

研讨会将通过面簿直播,浏览《联合早报》活动面簿专页,点击关注,就能收到节目推送。

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