全球高净值人士增5%破2000万人 投资从保值转向增长

高净值人士对另类投资的兴趣增加,包括大宗商品、货币、私募股权、对冲基金、结构性产品和数码资产,它们的总体配置占比由13%升至15%。(示意图/Pixabay )
高净值人士对另类投资的兴趣增加,包括大宗商品、货币、私募股权、对冲基金、结构性产品和数码资产,它们的总体配置占比由13%升至15%。(示意图/Pixabay )

字体大小:

在股市复苏和宏观经济改善的推动下,富豪人数和财富显著上涨。去年,亚太地区拥有至少100万美元流动资产的高净值人士人数增长4.8%,达740万人;他们拥有的财富增加4.2%,达25.7万亿美元(约35万亿新元)。

法国咨询公司凯捷(Capgemini)日前发布的《2024年全球财富报告》指出,2023年全球高净值人士的财富和人口分别增长了4.7%和5.1%。其中,最富有的1%富豪拥有财富占所有高净值人士财富的三分之一。

不过,富豪在地区分布上进一步分化,呈现强者愈强、弱者愈弱的趋势。北美复苏最为强劲,在美国经济保持韧性、通胀压力缓解,以及股市强劲反弹推动下,北美高净值人口增长7.1%,达790万人;拥有的财富同比增长7.2%,达到27.5万亿美元。

欧洲复苏相对温和,高净值人口增长4.0%,财富增长3.9%。拉丁美洲和中东增长有限,高净值人口增长了2.7%和2.1%,财富分别增长2.3%和2.9%。

中国经济放缓波及非洲富豪

总人口是北美近三倍的非洲,高净值人口仅为北美的四十分之一。非洲也是2023年唯一一个富豪减少的地区,高净值人口减少0.1%,财富减少1.0%。报告指出,非洲的投资和商业活动与中国有密切关联,因此中国的经济放缓也波及到非洲市场。

细看亚太市场,高净值人口和财富增长最快的包括印度(财富增12.4%、人口增12.2%)、澳大利亚(财富增7.9%、人口增7.8%),以及日本(财富增 6.5%、人口增6.4%)。

2023年,各财富层次的高净值人口增长基本均衡,都在5%左右。不过,流动资产超过3000万美元超高净值人士,以仅占总高净值人口1%的人数,持有高净值人士总财富的34%。

在资产配置方面,报告指出,今年高净值人士的资产配置重点已从“保值”转向“增长”。

富豪现金持有量大减

2024年初的数据表明,他们的现金持有量占投资组合总额的25%,较2023年初降低九个百分点。报告写道:“高净值人士已开始将现金投入高回报资产,以利用未来可能的增长机会。”

高净值人士的房地产持有量增加了四个百分点,使房地产在投资组合中的比率上升到19%。报告认为,商业地产估值较低,以及豪宅市场强劲,共同推动了这一变化。

股票在投资组合中的比率则减少两个百分点至21%,原因在于高借贷成本、地缘政治紧张局势和持续的市场波动,抑制了高净值投资者对股票的热情,同时,利率上升使债券等传统安全资产变得更具吸引力。

此外,高净值人士对另类投资的兴趣增加,包括大宗商品、货币、私募股权、对冲基金、结构性产品和数码资产,它们的总体配置占比由13%升至15%。

法国巴黎银行(BNP Paribas)国际市场财富管理首席执行官拉马迪耶(Pierre Ramadier)说:“预计2024年不会是经济大幅增长的一年。债券和私人信贷将在财富保值方面具有吸引力。就财富增长而言,私募股权投资由于其波动性,将比股票市场更具吸引力。”

LIKE我们的官方脸书网页以获取更多新信息