尽管面临香港和迪拜等财富中心的竞争，我国家族办公室领域今年仍保持稳健增长，但增速预计有所放缓。业内人士指出，由于本地设家办门槛提高，加上阿联酋积极吸引高净值人士入驻，越来越多亚洲富豪正考虑将家办转移至海湾区。
业内人士认为，新加坡、香港和迪拜各具优势，吸引的客户群体有所不同。香港偏向吸引那些希望将业务集中在中国的客户；新加坡为富裕人士提供通往东南亚及全球的门户；迪拜凭着黄金签证吸引富裕人士。
今年本地落户家办料增逾三成至2750个
根据业界预测，今年本地落户的家办约为2750个，较去年的逾2000个增长约37.5%。相比于去年增长至少42.9%，从2023年的1400个家办增至2024年的超过2000个，今年家办数量的增速有所放缓。
为家办申请者提供咨询服务的Bayfront Law董事林韦恩受访时指出，新加坡在领导层顺利交棒至新任总理期间仍保持政治稳定，这似乎获得了高净值人士的认可。此外，在“福建帮”洗钱事件之后，本地家办领域反而更加稳健，主要是这些家办看中新加坡金融体系的高透明度。
林韦恩说：“从坊间反馈来看，新加坡金融管理局在新的简化流程下，审核和批准家办税务优惠申请的效率似乎更高。”
今年9月，金管局宣布正探讨简化单一家办基金税务计划，包括减少申请所需文件、放宽申报要求，以及扩大符合税务计划的投资类型。当局也致力于提升审批效率，目前大多数新家办申请可在三个月内获批。
与此同时，亚洲财富领域竞争持续激烈，业内人士近期接获更多关于将资金转移至海湾国家的客户询问。
中国富裕人士把资金转移至海湾区的需求上升
林韦恩观察到，一些富裕的中国客户在设立家办时，同时会询问新加坡和海湾国家的情况，其中一部分最终选择把资金投向海湾区。中国客户前往海湾区的需求增加约10%，但这可能与更多中国人选择移居海外的整体趋势有关。
“他们的主要原因是，在新加坡获取居留权的难度和所需时间增加，一些客户因此选择海湾区。相比之下，获取新加坡公民身份和居留权明显更为困难，阿联酋则提供黄金签证，投资者可申请最长达10年的居留权。”
阿联酋于2019年推出的黄金签证，与普通工作签证不同的是，黄金签证不与特定雇主绑定、期限更长，并且允许外国人在阿联酋居住、工作或学习，无需当地担保人，也不强制拥有房地产。签证有效期为五年至十年，可自动续签。
单是在2023年，阿联酋身份与外国人事务总暑发放15万8000份黄金签证，几乎是2022年发放量的两倍，也超过2021年的三倍。
针对我国面临来自迪拜的激烈竞争，林韦恩指出，这确实导致部分亚洲和中东财富从新加坡的运营基地分散出去。然而，新加坡成熟的法治体系、稳定的政治环境，以及完善的金融生态系统，使得我国作为亚洲主要家办中心的地位得以巩固。
根据移民咨询公司恒理环球（Henley & Partners）报告，阿联酋的崛起，对新加坡和香港等传统高净值人士移居地构成冲击。全球富豪资金正流向沙特阿拉伯等中东地区，使新加坡和香港这些传统金融中心逐渐失去吸引力。
据恒理环球估算，今年新加坡预计净吸引1600名身家百万美元的富豪，较去年的3500名减少逾一半。
Farro Capital联合创办人曼尼斯（Manish Tibrewal）接受访问时指出，尽管官方数据尚未公布，业内普遍认为，今年本地新设家办的增速有所放缓。
我国家办领域重质不重量
他说：“监管当局目前的重点是‘重质不重量’，它们优先吸引那些展现良好治理、有着长期承诺，以及带来实质价值的家族，而非追求财务利益的群体。”
至于富裕人士转移财富基地的趋势，曼尼斯表示，中国超高净值人士对迪拜和阿布扎比作为家办地点的兴趣明显上升。
为抓住中东市场机遇，公司于2023年底在迪拜设立办事处。当地办公室观察到，中国家庭关于评估移居或将资产分散至海湾区的咨询显著增加。
迪拜对加密货币的开放态度，也吸引越来越多加密货币创业者考虑在当地设立业务。目前已有39家加密货币公司获得迪拜虚拟资产监管局的全面许可。
曾任罗马尼亚总理办公室及其他国际组织政治顾问的马格丁（Radu Magdin），在《南华早报》发表题为《香港、新加坡、迪拜：家办三角崛起》的评论中指出，香港、新加坡和迪拜的家办正在重塑全球私人资本的格局。
他写道：“新加坡提供治理能力和区域影响力；香港将中国市场通道与全球金融融合；迪拜则连接中东与非洲。三者共同构建了一种新兴的财富架构，将私人股本引向全球最具活力的市场。”
马格丁认为，这三大中心如今在吸引私募股权投资方面，已经可以媲美传统西方金融中心。
