去年有70个实体被新加坡金融管理局列入投资者须警惕名单（Investor Alert List，简称IAL），其中包括未受监管的加密货币或外汇交易平台，以及冒充有执照机构的“冒牌货”。
这一数字显著高于之前三年的水平，比2024年大增75%，但仍低于2021年时创下的102个高点。
金管局于2004年推出投资者须警惕名单，让散户投资前可查看，作出更明智的投资选择。
金管局发言人告诉《联合早报》说，名单上的实体经常被外界误以为它们所从事的活动是受金管局监管的，但事实不然。
发言人指出，去年新增的名单中，主要涉及未受监管的线上交易平台，这些平台的活动可能包括涉及加密资产和外汇的相关产品。此外，冒充受监管机构的案例数量也有所增加。
也有实体滥用金管局的名义，通过网站和即时通讯应用等更多渠道招揽业务，阻止投资者提取资金。
《联合早报》查阅名单后发现，新增实体中不少是冒充合法实体的“冒牌货”，它们往往冒充获得金管局颁发执照的金融机构或投资平台之名，以骗取投资者的信任。
例如，有的用极其相似的名字仿冒冬海集团旗下数码银行Maribank、线上投资平台Endowus这些面向散户的金融机构，也有些冒充受金管局监管的资产管理公司例如8 Capital Asset Management和Go Asset Management。还有一些看似是推销黄金和比特币等投资产品的个体。
有数个网站，通过在网址中使用“ZB”的字样，假冒《联合早报》推广投资。
不过，名单中的个体不一定都属于诈骗性质，也曾有拥有实际投资业务、在其他市场获得执照的公司，因为没有获得金管局的执照但涉及在本地推广投资产品，而被列入名单。
截至去年12月31日，投资者须警惕名单上共有903个公司、个人或账号。须注意，被列入名单并不代表当局已认定有关实体违反法律。名单的目的在于提醒投资者，名单上的实体并未获得金管局的监管。若调查显示有公司或个人违反法律，金管局可在适当情况下采取监管行动，或交由警方处理。
金管局：建议散户只与受监管公司打交道 确保受法律保障
新加坡国立大学商学院治理与永续发展研究所所长卢耀群教授接受《联合早报》访问时说，与前一年相比，投资者须警惕名单新增案例有所增加，主要因为诈骗活动更加猖獗，尤其是涉及加密货币和其他高风险产品，如杠杆式外汇的线上投资项目，其中许多看似源自海外。
他说，当局加强了反诈骗和投资者保护措施，尤其是金管局针对未受监管和冒充他人的实体采取了更严格的行动。同时，投资公众的警觉性也有所提高，可能导致更多投诉和查询。
金管局建议散户只与受监管的公司打交道，确保受法律保障。投资者应查看金管局网站上的金融机构工商名录（Financial Institutions Directory），名录列出了由当局监管的金融机构和它们获准可提供的服务。
金管局也提醒散户投资者，应核实相关实体所提供的信息，例如代表人员的背景和实体的过往业绩。此外，投资者应通过实体的官方渠道联系对方，并尽可能多提问，以充分了解投资机会。如果对方无法回答或刻意回避任何问题，就应格外谨慎。
“如果一项投资看起来好得令人难以置信，往往就不是真的。”
卢耀群建议公众持续保持警惕，并获取最新资讯，务必核实相关实体的真实性，包括查阅投资者警惕名单。“但由于不可能完全掌握所有资讯，而世界各地不断有新实体出现并以投资者、包括新加坡投资者为目标，因此没有万无一失的方法。”
