大华银行与新加坡量子科技研究中心合作，探索利用量子计算为复杂金融衍生品估值，希望提升估值速度、准确性及风险管理能力。
大华银行近日发布文告说，双方将研究量子计算（Quantum Computing）如何在特定情况下，更有效处理大量市场模拟情境，以实现更快的衍生品估值、更高的计算精度，以及可扩展的风险管理方案。
金融衍生品包括期权、期货以及掉期等工具，广泛用于管理金融市场风险。不过，这类产品的估值往往涉及大量计算，目前业界普遍采用蒙特卡罗（Monte Carlo）模拟法，通过数以千计的市场情境推演计算公允价值，过程耗时且需要大量运算资源。
来自量子科技中心、驻新加坡国立大学的研究团队，将在国家量子计算中心的支持下，开发超越传统蒙特卡罗方法的量子算法，并结合大华银行在金融市场和衍生品风险管理方面的经验，推动量子计算技术从学术研究迈向实际金融应用。
大华银行集团科技与营运主管吴泽华说，金融市场日益复杂，对更快速及更精准风险模型的需求不断增加。银行希望通过及早投资及制定部署路线图，为下一代银行业务能力奠定基础，把科研创新转化为可提升风险管理、增强韧性及创造长期价值的实际方案。
这项合作呼应新加坡政府2024年推出的国家量子战略（National Quantum Strategy），目标是加强新加坡作为全球量子科技研发及应用中心的地位。量子科技研究中心及国家量子计算中心均属于国家量子战略支持项目，后者负责提供量子计算资源，并推动公私领域合作。
