新加坡市区重建局（URA）星期二（7月7日）告知房地产发展商，应采取更有针对性的反洗钱核查方法，并明确指出，绝大多数购房者的财富来源和资金来源无需进行核实。
市建局房屋管制署的最新指导，源于业界反馈说发展商和代理商面对的反洗钱审查要求日益严格。
市建局说，发展商应采取“风险相称”的客户尽职调查措施，而非采取一刀切的方式，以免要求购房者提供过多或无关信息。
对于绝大多数经评估不构成洗钱、恐怖主义融资或扩散融资（proliferation financing）高风险的买家，发展商只需进行客户尽职调查，包括识别和核实购买者与受益拥有人身份的标准措施。他们无需调查买家的财富和资金来源。
但如果评估认为买家存在较高风险，发展商必须执行更严格的客户尽职调查流程，调查买家财富和资金来源。这些买家包括外国政治公众人物，以及与反洗钱或反恐融资监管力度较弱的国家或地区有关联的个人。
如果发现买家在制裁名单上，发展商应停止交易，并提交可疑交易报告。如果怀疑存在任何非法活动，他们也应提交可疑交易报告。
即使在对买家进行额外尽职调查以确定财富或资金来源时，这些措施也应“与风险相称、合理，并考虑到每位买家的个别情况和背景”。
例如，他们可以专注于获取相关文件，例如所得税申报表和经审计的账目，而无需索取“不必要的信息”，例如年代久远的财务或雇佣记录。
如果信息来自可靠的公共来源，发展商无需再与其他多个来源进行核对。他们也无需核实每一条财富来源信息，尤其是一些涉及多年前财富积累且记录已难以查阅的信息。
相反，发展商应重点核实更具实质性和风险更高的财富来源，并评估任何剩余的未经核实信息是否构成“可接受的”风险。
为简化流程并提高发展商对相关要求的理解，市建局与新加坡产业发展商公会（REDAS）协商，修订核查指南。修订后的指南就客户尽职调查提供更详细指导，并简化发展商可用于评估项目的风险评估模板。
市建局还将与新加坡产业发展商公会合作，主办研讨会和工作坊，分享反洗钱以及打击扩散和恐怖主义融资方面的指导和最佳实践。
新加坡产业发展商公会发言人星期二表示，欢迎房屋管制署向发展商发布的关于反洗钱与反恐融资要求的通告。
发言人说，公会乐于见到发展商的顾虑和实际挑战受到重视。这有助于以更清晰且务实方式遵守反洗钱与反恐融资要求。
