随着全球财富传承加速展开，越来越多亚太区的富豪接班人倾向依赖专业机构协助规划接班与资产安排。瑞银集团（UBS）的最新报告显示，亚太受访的“富二代”中，72％在规划财富传承时，会优先寻求财富管理机构与家族办公室建议，高于欧美等地区同龄群体。
瑞银星期二（5月12日）发布首份聚焦全球下一代财富持有人的研究报告。报告指出，未来20年至30年间，全球预计将有83万亿美元（约105万亿新元）私人财富完成转移。这将成为现代史上最大规模的财富传承浪潮。
调查显示，近三分之一受访者透露，家族已经开始进行财富转移；另有25％正与顾问积极规划相关安排。
与欧美地区不同，亚太家族更倾向将财富传承与家庭重大事件，例如家族成员离世联系起来。不过，随着家族代际增加，更多后代开始把财富继承视为责任的延续。
其中，约40％第二代与第三代成员认为，财富转移意味着责任交接；到了第四代和第五代，这一比率升至50％。
瑞银财富管理亚太区联席主管杨静怡指出，亚太区的多代家族中，已有超过40％正在进行财富转移，或积极与顾问规划接班安排。
家族企业接班推动下 财富规划提早展开
她说：“亚太下一代财富持有人比全球同龄群体更依赖专业建议，约72％会优先向财富管理机构与家办寻求接班指导。”
报告也显示，财富传承往往在资产正式交接前便已开始。35％受访者指出，下一代逐渐接手家族企业事务，是推动家族启动财富规划的主要原因。而多数情况下，相关讨论仍由现有财富持有人主动发起。
调查发现，约65％的下一代成员，在成年初期便开始参与家族财富管理。多数受访者认为，这有助他们先建立独立能力，再逐步承担家族责任。
虽然不少家庭会在孩子青少年时期才开始讨论财富议题，但超过一半受访者认为应更早展开相关教育，其中40％认为应在13岁至19岁之间开始，16％则认为应从儿童时期便接触。
亚太富豪重视人脉和联系 股债仍是投资主流
除了财富规划，亚太下一代富豪也更重视全球人脉与跨境联系。调查显示，78％受访者认为，国际网络与全球资源是选择财富管理机构时最关键的差异化因素，比金融产品与优惠来得重要。
在投资偏好方面，传统股票与债券依然是主流，79％受访者主要投资于这类资产。不过，可持续与影响力投资的关注度正快速上升，接近一半受访者已参与或有兴趣进一步了解相关投资。
相比之下，仅11％活跃投资者持有加密货币。瑞银也指出，年轻与女性受访者，对可持续投资的兴趣尤其明显。
