社论:新中加强合作 完善汇款监管

金管局指出,暂停汇款公司通过第三方代理汇款的管道,固然会使汇款人支付较高的费用,但这是必要的措施。(曾坤顺摄)
金管局指出,暂停汇款公司通过第三方代理汇款的管道,固然会使汇款人支付较高的费用,但这是必要的措施。(曾坤顺摄)

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去年至今年12月15日,我国警方共接获超过670起汇款到中国后银行户头被冻结的报案,涉及款项达1300万元。新加坡金融管理局指出,目前还不清楚这些款项为何被冻结。不过,受影响的汇款人指出,在中国的收款人接到当局通知,指冻结的款项涉及洗黑钱活动。

受影响的汇款人,大多是在我国工作的中国客工。由于汇款公司的汇率比银行高,手续费也较低,因此不少中国客工通过这个管道汇钱给家人。另一方面,汇款公司为了压低成本,通过海外的代理汇款到中国收款人的户头。

据了解,通过代理汇款的管道,向来都顺利转到收款人在中国的银行户头。不过,中国执法单位最近加大反洗黑钱的力度,以代理商涉嫌洗黑钱为由,冻结收款人的户头。

过去几个月,受影响的汇款人多次集结在汇款公司“讨公道”,并到中国大使馆寻求协助。此外,他们也向新加坡消费者协会以及金融管理局投诉,要求取回他们的“血汗钱”,以及汇给家属求医的“救命钱”。

金管局及警方星期一(12月18日)在联合文告中指出,新加坡政府对中国执法机关冻结的银行户头没有管辖权。不过,我国会竭尽全力通过多个渠道,协助收款人解冻户头。

我国外交部及警方多次分别向中国公安及外交部反映情况,并向它们了解户头解冻的要求。此外,金管局指示汇款公司向客户提供协助,及加强处理投诉的流程,并审查它们与合作伙伴的协议。

金管局也宣布,从明年1月1日起至3月底,本地所有跨境汇款公司不得通过第三方代理汇款到中国,只能通过银行、银行卡或持牌的金融机构,为客户办理汇款。它在三个月后再检讨这个规定。

诈骗及洗黑钱勾当层出不穷,而且大多是跨境作业,执法单位碍于管辖权问题,在跨境合作上面对一些限制。即便如此,新中两国都分别加大打击力度。今年8月,我国执法单位逮捕了10名涉嫌洗黑钱的嫌犯,并冻结了高达28亿元的资产;嫌犯都来自中国。另一方面,中国与缅甸合作,在缅北区捣毁电信诈骗团伙,缅甸将千多名嫌犯移交给中国。

新中两国的汇款业务是否涉及洗黑钱活动,还有待确定。不过,汇款被莫名冻结,波及合法汇款的中国客工,也影响我国金融中心的形象。精准打击洗黑钱团伙,保护无辜受害者,是两国的共同利益。两国的执法单位加强合作及信息交换,有助于更快地解冻收款人的户头,并缓解汇款人的焦虑。

金管局指出,暂停汇款公司通过第三方代理汇款的管道,固然会使汇款人支付较高的费用,但这是必要的措施。汇款人应遵循金管局的建议,通过银行或银联卡汇钱,以策安全。另一方面,汇款人的血汗钱或救命钱下落不明,难免会引起焦虑与愤怒,但是新加坡法律不允许没有准证的集会或示威诉求。汇款人应耐心等待事态的发展。

金管局在这三个月内,相信会重新检讨汇款业务的监管及安全措施。这包括汇款公司是否能继续通过非金融机构代理汇款,以及汇款公司对汇款人与收款人所应负的责任。完善汇款业务的监管,是打击洗黑钱的重要一环,对中国的外汇管制以及新加坡金融中心的形象都极为重要。这为新中两国的合作,开拓新的空间。

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