上世纪的牛车水不是个居住安全的地方。
那个年代，大部分来自广东珠三角地区的移民，由于语言文化和生活习惯相同，都选择聚居在牛车水一带，这里人烟稠密，除了恶劣卫生环境外，他们最大的问题是住屋。居民所居住的，很多是已有数十年屋龄的两三层楼店铺排屋。新加坡早期殖民地政府没有为居民提供公共住屋。虽然早在1927年殖民地政府成立了改良信托局（Singapore Improvement Trust，下文简称SIT）负责城市建设，但是SIT大部分工作是着重屋宇修葺。
迟至1947年，日本统治结束后两年，SIT才开始兴建公共住屋，可惜还是不受居民青睐。他们不愿意搬出离牛车水较远的地方，认为交通不方便，上巴刹并不是就在楼下附近买菜那么简单，而且包罗万有一站式超级市场还没有问世！直到1960年，民选政府成立建屋发展局（Housing and Development Board ，简称HDB）后，居民才逐渐接受搬离“老巢”的安排。
