新加坡警察部队反诈骗指挥处自2019年6月成立以来，近年来持续加强执法，加上各银行陆续推出新措施，因涉及骗案被冻结的户头从2020年的超过9015个逐年上升，2023年的首六个月更已冻结超过9000个户头。
根据警方数据，反诈骗指挥处成立两个月就冻结约815个涉诈骗的银行户头，追回其中35%的款项，既大约84万元。2020年和2021年，反诈骗指挥处继续发挥作用，分别冻结超过9015个银行户头、追回大约5760万元，以及冻结超过1万2600个银行户头、追回1亿零200万元。
面对层出不穷、来势汹汹的诈骗案，被反诈骗指挥处过去几年冻结和追回的款项也节节上升。2022年被冻结的户头就超过1万6700个银行户头，被起回的款项达1亿4660万元，而在2023上半年，反诈骗指挥处更是冻结超过9000个银行户头，共有约5080万元被追回。
这意味着，单在2023年上半年因诈骗被冻结的银行户头，已接近2020年全年的数据。
被冻结的户头之所以持续增加，与当局和利益相关者如银行等金融机构，近年加强反诈骗侦测系统及相关措施、以及执法力度持续加强息息相关。
打击诈骗最直接和最有效的策略之一，是冻结可能涉及诈骗案的银行户头，并尝试揪出骗子和协助受害者追回款项。
警方发言人回复《联合早报》询问时说，警方一旦得知某个银行户头收到疑似犯罪所得的赃款后，就会和个别银行合作，冻结相关户头，切断资金外流的可能性。“倘若调查发现该银行户头没有涉及犯罪活动，或者该户头不再有调查或审讯上的须要时，警方就会取消冻结。”
尚穆根：有怀疑犯罪合理理由 警方才会冻结户口
内政部长兼律政部长尚穆根于2023年11月22日在国会以书面答复议员陈有明医生（裕廊集选区）的询问时说， 警方只在有理由怀疑某银行户头涉及犯罪活动时，才会将其冻结。
尚穆根也透露，针对诈骗案户头的持有者到底是本地人还是外国人、涉及诈骗以外的违法活动的户头数量， 以及因银行户头被冻结而无法开设其他户头的人数，警方并没有追踪。
陈有明医生当时想知道的是， 自2022年以来，有多少新加坡人的银行户头因执法行动被冻结？ 当中又有多少人不被准许在同个或其他银行再开设户头？对于这群受影响的人而言， 他们如何通过转账收到薪水或获取政府津贴补助。
尚穆根也说，对户头遭冻结者， 银行或会决定允许他们开设新户头， 但可能限制这些户头对某些设施的登入， 或者对其活动强化监测措施。 这类受限户头还是可以执行基本银行业务， 包括领取薪水和政府补助。
然而，如果银行认为相关人士属于高风险群， 比如曾参与恐怖主义融资等严重违法犯罪活动， 还是可能拒绝让他们开设新户头。这种情况下， 户头遭冻结的相关人士可以向法院申请提取资金， 用于合理合法的开支上。
华侨银行环球个人银行部风险主管李丰强回复《联合早报》询问时指出，作为和警方合作打击诈骗的一部分，银行会遵守当局发出的法令，暂停或冻结客户户头，扰乱骗子的运作，尽量减少受害者的损失。
李丰强说：“户头被当局冻结的客户可向法院提出申请，要求提款支付合理的生活或其他合法开销。作为风险管理的一部分，我们也会不断审查客户户头，并可能基于不同理由关闭这些户头。”
