八年提交355份虚假呈报表,欺骗公司发放超过1000万元,保险公司资深索赔主管过后用这笔钱还赌债。他在罪行揭发后未作出任何赔偿,被判监10年又10个月。
被告苏亚迪(46岁)来自印度尼西亚,是本地永久居民,面对伪造文件进行欺诈等22项罪名。他于星期一(4月29日)在庭上承认其中八项,余项则交由法官下判时一并考虑。
被告事发时是保险公司安达(Chubb Insurance)的资深索赔主管。他原本是Ace Insurance的职员,但公司于2016年被安达收购。被告的职务包括审查、评估和核实提交给公司的呈报表,确认这些索赔的有效性。
被告先将索赔的金额输入进公司电脑系统,然后再通过电邮将收款人的名字和银行户头等信息发给同事跟进。
案情显示,为了满足赌瘾,被告决定在公司电脑系统提呈伪造的呈报表,事后则发伪造电邮给同事,指示他们处理虚假索赔。
从2010年5月26日至2017年9月13日间,被告总共提交了355份虚假呈报表,欺骗公司发放大约1074万元。
庭上透露,被告会将骗取的款项分配到29个银行户头上,这些户头的持有人都是熟人或朋友的朋友,但他们都不知存进户头的钱是赃款。被告过后会要求户头持有人将款项转给他,并给予他们相等于款项3%至10%的酬劳。被告会把到手的钱用来偿还赌债或花在个人开销上。
被告188次撤销原本索赔呈报
法庭文件显示,为了掩盖罪行,被告也共188次撤销原本的索赔呈报。
从2016年5月起,被告的公司给予他撤销索赔的权力。为了避免公司的开支激增引起怀疑,被告在2016年至2017年间曾多次撤回早前在电脑系统提呈的呈报表,这批呈报表涉及的索赔金额为逾570万元。
公司后来发现被告似乎与多个虚假保险索赔有关,于是展开调查,最终揭发他的罪行。公司于2017年11月报警处理,被告至今未作出任何赔偿。
控方指出,被告预谋干案,滥用公司对他的信任。他为个人利益犯案,对公司造成巨大损失,要求法官判监12年至14年。