洗钱和恐怖主义融资的风险无处不在，个人和企业都必须具备应变智慧。若知道或怀疑资产源自犯罪收益，或资产被用于犯罪，应向当局提交可疑交易报告，否则可能面对制裁。

受访律师肯定新加坡金融管理局和政府机关定期发布指导意见，协助提高企业和个人的意识，但认为企业不应仅依靠清单来进行客户尽职调查。

义正律师事务所（TSMP Law Corporation）联合管理合伙人张祉盈说，有效的KYC（Know Your Customer，了解你的客户）程序，需要一定的“应变智慧”和公共意识。