受访专家业者认为，当局对终身护保计划的调整合乎情理；今后，终身护保还具有发展潜力，让国人受益。
财务规划公司Providend总裁陈显耀认为，随着生活成本和医疗开销增长，终身护保计划（CareShield Life）逐年提高赔付额增幅是明智之举；至于保费“水涨船高”，也在情理之中。
“说实话，没人希望保费增加，但保费的确跟着赔付额走，况且，从2026年到2029年，政府将对几乎所有参保者提供保费过渡期的补助。”
他还指出，终身护保计划收到的28亿元保费和2670万元赔付额之间的差距较大，远超过终身健保（MediShield Life）计划收到的保费和赔付之间的差距，这说明终身护保具有更佳的发展前景。
“收取的超额保费有助于基金储备，这对于支持未来的索赔和确保长期可持续性非常重要。随着人口老龄化，索赔的概率将提高。”
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他希望，今后，终身护保计划的索赔能在医生的建议下自动进行，无须再请评估人员启动评估流程。
新加坡国立大学李光耀公共政策学院应用经济学副教授冯幸倪受访时说，赔付额从2%上调至4%对很多新加坡人来说是个好消息，尤其是未来在终身护保计划受保范围的年长人群。
她指出，终身护保计划是一个预先筹资的计划，保费在工作年限内支付（通常到67岁），这一新的保费增长对50或60多岁已经在年轻时缴纳过保费的新加坡人影响不大。
即使赔付额提高 终身护保始终有别于私人保险
冯幸倪也提醒，即使赔付额提高，新加坡人也须要认识到，终身护保计划主要为那些严重残疾并需要长期护理的人提供基本的财务支持。
“这个计划的现金赔付可以帮助抵消一些长期护理自付费用，但可能不足以完全覆盖所有与长期护理相关的费用。在这种情况下，可以考虑从私人保险公司购买补充保险，以获得更高的赔付或更广的残障受保范围。”
她解释，与私人保险不同，终身护保计划是一种社会保障计划（social insurance scheme）。“社会保障计划在应对生活风险，例如长期护理风险时，提供了更大的社会保护和财务保障。日本、德国、韩国以及其他一些老龄化社会也设有长期护理社会保险计划，以帮助其年长者支付护理费用。”
对一国的大多数居民来说，社会保险计划是强制性的，相关风险因而就能在人人之间分散开来，这有助于控制保费，并使该计划在财务上具有长期可持续性。
终身护保计划的另一个优点是提供现金福利，新加坡人可以选择使用这笔现金来支付医疗或护理费用、支付住院护理费用或雇佣帮手。相比之下，日本和韩国的长期护理社会保险计划主要提供服务类和设施护理类的福利，这可能会导致服务质量差等更多问题。
