前银行客户经理协助30亿洗钱案被告伪造借贷协议说明资金来源，还帮忙安排销售加密货币并移交现金。他还协助另外三名客户伪造或提交交易文件，涉案金额逾850万元，被判入狱两年。
被告王启明（28岁，译音）面对10项包括伪造文件意图欺骗、妨碍司法公正和抵触贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）法令的控状。他星期四（10月23日）承认其中四项，余项交由法官下判时纳入考量。被告面判后，针对刑罚提出上诉。
涉及金额高达30亿元的洗钱案在2023年8月侦破，被捕的九男一女先后被治罪，刑期介于13个月至17个月。被告所面对的两年刑罚，比这10人来得长。
法官：虽称不知洗钱 仍利用职务规避反洗钱机制
国家法院法官谢源发下判时说，洗钱罪犯的头上不会贴着标签表明自己洗钱，这是反洗钱规定存在且必须被遵守的原因。即使被告不知晓客户在洗钱，但他利用职务之便，绕过银行的反洗钱检查和保护措施，协助客户隐瞒款项来源，违背了职责，而且事后还删除对话记录和通信应用。
根据案情，被告自2020年8月受雇为花旗银行的客户经理，洗钱案其中三人王水明、苏海金和苏宝林案发时是他的客户。
除了底薪，被告也能从客户的交易费用中赚取一定比例的佣金，因此客户与花旗银行的交易金额越大，他的收入就越高。他的职责包括协助客户开设银行户头，在银行反洗钱部门就合规检查提出疑问时，与客户联络。
当有大笔数额被存入户头时，反洗钱部门能对资金来源发出信息征询书，并通过客户经理让客户提供汇款收据或银行对账单等证明文件，解释资金来源。若客户无法提交证明文件，或银行认为客户对资金是否合法的回应不满，便会通报可疑交易报告办公室，也可能关闭客户的户头。
案情揭露，被告自2020年12月7日起为苏宝林服务，协助他开设银行户头。12月8日左右，被告在苏宝林的要求下，私下协助后者安排出售149万9980泰达币（Tether，一种将加密货币与美元挂钩的虚拟货币），以换取新元。
苏宝林要求被告把销售所得存入他的渣打银行户头，但必须由汇款公司进行交易。为避免每次存入大笔金额，引起银行询问，苏宝林也要求在几天内分批销售这些泰达币。苏宝林也担心，若一次性出售所有泰达币，负责销售泰达币的代理人会卷款而逃。
应客户要求伪造借贷协议 代收代送巨额现金
2020年12月14日，一笔65万7980元的款项从名为佘良的个人银行户头转入苏宝林户头。由于款项来自个人户头，苏宝林感到不满，让被告提交一份借贷协议说明款项来源。于是，被告在12月20日伪造借贷协议，称这笔钱为佘良偿还的贷款。
苏宝林原本想终止加密货币的交易，但已有另一批泰达币已售出，被告还按照苏宝林指示，向代理人收取48万1678元现金，并送到苏宝林的住家。
调查揭露，苏宝林自2019年开始经营海外非法赌博网站，每三至六个月可收到酬劳，他把这些犯罪所得转换为加密货币。因此，被告经手的现金相信部分和间接为犯罪所得。
除了苏宝林，被告也在2021年2月16日至7月4日期间，提交或伪造贷款协议和汇款单据给花旗银行，协助名为谢玉燕（31岁，中国籍）和许永坤（26岁，中国籍）的两人解释共约698万余元的款项来源。
警方上门时删除通讯 掩盖往来记录
另外，警方展开调查后，在2021年10月12日早上到被告住所敲门长达20分钟，但被告始终不应门，也不接电话，而忙着把手机的WhatsApp短信和应用删除。当警员与被告通过电话取得联系，并进入住所搜查时发现被告已删除信息。
警方后来从苏宝林的手机内找到两人之间的对话，但与谢玉燕和许永坤的对话没有寻回。
被告律师求情时说，苏宝林等人洗钱的款项远超被告，而被告当时也不知道苏宝林是洗钱罪犯，而且并未从中获利。他每次交易仅赚取七八百元佣金，银行也没有蒙受损失，恳请法官判他坐牢7至11个月。
苏炳海的前私人司机刘义杰（42岁）和前银行客户经理刘凯（36岁）早前因涉案，与王启明一同被控。刘义杰因助弃豪车，向警方隐瞒实情被判坐牢三个月，刘凯的案件则定在星期五（24日）进行认罪聆讯。（部分人名译音）
