前银行客户经理不仅提供建议，还指导洗钱案被告如何修改伪造文件细节以免引起银行怀疑，并将文件提交银行，被判坐牢四个月。
中国籍被告刘凯（36岁）面对一项协助洗钱案被告林宝英使用伪造文件的控状，他星期五（10月24日）在国家法院认罪。
国家法院法官杜汉立下判时说，银行客户经理站在反洗钱工作的前线，被告明知文件是伪造的，却未尽“守门员”的职责，反而为了谋取金钱利益犯案。尽管银行最终没有批准开设户头的申请，被告也没有从中获利，但林宝英此前已利用其他银行户头洗钱，若这个户头顺利开设，有可能造成严重后果。
根据案情，被告案发时是瑞士宝盛银行（Bank Julius Baer & Co.）新加坡分行的客户经理，负责建立和维护客户关系。除了基本薪资外，他还能根据新客户存入银行的资产金额，获取一定比例的奖金。
根据银行规定，新客户若要开设户头，就必须填写申请表格并提交支持文件，说明资金来源。被告因此有义务了解客户背景和进行尽职调查，包括询问客户身份、财富来源和开户头的原因，并要客户提交证明文件，检查是否有出入，以及搜索客户的信息。
涉及金额高达30亿元的洗钱案在2023年8月侦破，被捕的九男一女先后被治罪，唯一的女被告林宝英被判坐牢15个月，其他九人的刑期介于13个月至17个月。法院共将他们约9亿4400万元的非法资产充公，10人在刑满后都被驱逐出境。
案情揭露，林宝英在2020年8月2日联系被告，希望通过被告开设瑞士的银行户头。被告隔日与林宝英见面，阐明开设银行户头的条件。林宝英则声称，自己的收入来自网络域名交易。
为赚奖金 被告协助伪造文件
11月3日，被告要求林宝英提供协议、银行记录或税务文件等支持文件，说明收入来源。林宝英随即询问被告有关中国税务文件的样本、纳税人号码和中国身份证号码是否相同，以及文件上应注明多少税额等问题。
被告过后为林宝英提供了税务文件的样本，包括经删减的纳税证明和个人所得税记录，以及从网上搜得的纳税证明。被告同时告诉林宝英，纳税人号码和身份证号码相同，并指出税额应与她申报的收入相符，预计为50万人民币（约9万1189新元）左右。被告还提醒，若数字为整数会显得可疑。
被告这时已经开始怀疑林宝英打算伪造税务文件提交给银行，否则无需提出上述问题。
11月5日，林宝英发送一份由中国厦门税务局发出的纳税证明给被告，被告发现这份文件的格式与早前提供的样本相同，甚至连印章都在同个位置，所注明的税额与被告之前预估的数额吻合。但是，文件中的收入来源却写着“薪资”，与林宝英先前所说的域名交易不符。
被告因此更确信文件是伪造的，但他仍建议林宝英修改文件内容，指文件不应提及薪资或售车收入的税额，而应注明域名交易所得已缴税等，否则达不到银行要求。
林宝英依照被告的建议修改文件，并四五次把修订版本发给被告，被告间中也就文件出现的模糊数字予以提醒。被告当时已知这些是伪造文件，也清楚林宝英无法提供支持文件，资金来源显得可疑。
尽管如此，被告为了让林宝英成为他的客户，希望赚取更多奖金，最终决定协助林宝英开设户头，在11月24日前后把伪造文件提交给银行。
苏炳海的前私人司机刘义杰（42岁）和前银行客户经理王启明（28岁，中国籍）早前因涉案，与刘凯一同被控。刘义杰因助弃豪车，向警方隐瞒实情被判坐牢三个月；王启明因助洗钱案被告伪造文件等罪名，被判入狱两年，他在面判后提出上诉。（部分人名译音）
