两名高学历男子未经许可在新加坡经营跨境汇款业务，两年内进行58次资金转移，协助客户将购买船舶等款项汇至新加坡及海外，涉资近5800万元，从中获利约40万元。他们各被判监禁30周和罚款12万5000元。
两人是越南籍的丁天达（28岁，译音）与马来西亚籍的新加坡永久居民李培正（65岁，译音）。他们个别面对一项抵触付款服务法令的控状，星期三（11月12日）认罪。
案情揭露，两人均受过高等教育。丁天达毕业于澳大利亚皇家墨尔本理工大学，获经济与金融学士学位。2020年，他担任一家从事汽油进出口公司的董事。李培正毕业于英国东伦敦大学，拥有工商管理硕士学位，并有丰富的企业管理和外汇交易经验。
2019年3月22日，李培正成立一家名为Tupt的公司，担任唯一董事兼股东，与丁天达共同经营公司。虽然丁天达未列入公司管理层，但他负责寻找客户及与客户沟通。
调查显示，丁天达负责招揽越南客户，协助他们把买船等款项汇至新加坡、香港，以及台湾等地。客户会将款项汇入Tupt公司的账户，再由李培正代表公司转账给收款人。两人从中抽取佣金，并按六比四分配。
丁天达承认，这个商业模式的灵感，来自一名越南商人。他当时听闻越南向新加坡汇款常出现延误，导致企业须支付滞纳金或船舶停泊费等额外成本。若由新加坡的支付中介代为汇款，则可减少或避免延误。丁天达于2019年至2020年间，向李培正提出构想，后者同意共同经营并采用这个模式。
两名被告未参与越南客户与收款方的实质交易，也未获授权介入，他们唯一的角色是作为经由新加坡流转资金的支付中介。
2020年7月至2022年4月，两人共进行58笔汇款交易，Tupt账户共接收约4495万美元（时值5800万新元）的境外汇入，从中获利超过29万美元。
律师：丁天达患恐慌症 调查令其精神煎熬
丁天达的律师说，过去三年里，丁天达积极配合当局调查并提供相关信息。案件中无人蒙受损失，而长达三年的调查令丁天达精神煎熬，目前患有恐慌症，长期处于压力状态，须服药治疗。
李培正的律师则指出，李培正主要负责签署合同及执行汇款，罪责较轻，刑罚应低于丁天达，并恳求判处三个月监禁。
控方建议两名被告应受到相同刑罚，各判监禁至少八个月，并罚款12万5000元。控方强调，虽然两人在计划中角色不同，但都至关重要。
法官认同控方的立场，最终判两名被告各监禁30周、罚款12万5000元。两人因无法缴付罚款，将各以监禁15周替代。
