本地银行反诈措施见效，大华银行与华侨银行去年合计阻止逾6000起骗案，并为客户保住超过2600万元款项；其中，大华银行客户损失锐减逾五成，华侨银行成功拦截的可疑交易金额则翻倍。
大华银行集团合规主管黄明添接受《联合早报》访问时说，银行主动拦截的骗案与保住的款项都有增加，去年阻止的骗案近5000起，同比上升近一成；保住的金额逾1500万元，同比增加近5%。
同时，银行去年接获的诈骗通报，比前年减少超过两成；通报警方的疑似钱骡户头数量，也减少超过一半。
黄明添说：“这反映银行在安全管控和防诈举措上的努力，以及与业界和伙伴的协作，加上客户防骗意识提升。”
类似趋势也出现在华侨银行。华侨银行集团金融犯罪合规部门反欺诈总监蔡武朴受访时说，银行成功阻止受骗的客户人数虽与前年相近，但银行在可疑转账前拦截的款项明显增加，接近1100万元，是前年的两倍。
他说，银行派员进驻反诈骗中心，与警方及其他银行紧密合作，使各方能更快识别可疑交易并及时介入，通报警方的钱骡户头数量，也因此减少约15%。
从整体来看，我国诈骗情况去年出现回落。警方数据显示，全年诈骗案为3万7308起，比前年的5万1501起减少约28%；损失金额为9亿1310万元，也同比下降近18%。
这是警方有相关记录以来，案件数量与损失金额首次同步下滑。当局指出，金融机构加强侦测系统，以及推出如“Money Lock”锁定存款和12小时冷静期等措施，是重要原因之一。
诈骗转向线下 诱导提取现金与购买金条
不过，银行也观察到诈骗手法正在变化，新的风险逐渐浮现。
蔡武朴说，随着银行与金融机构加强对数码转账的防范，骗子开始改变策略，诱导受害者亲自到分行办理交易，例如提取巨额现金或申请本票。
他指出，与2024年相比，去年涉及数码转账的诈骗案减少近一成，但由分行职员识别并阻止的案件却增加超过三成。银行因此持续加强前线员工培训，提升识别能力。
黄明添则说，涉及购买金条交付给骗子的案件去年明显增加，成为新趋势之一。他说，大华银行已定期向分行员工更新相关诈骗手法，并在黄金买卖柜台设置提醒告示，加强客户防范意识。
“在多方努力下，我们去年成功阻止六起涉及黄金的骗局，避免超过120万元的损失。”
