六旬妇女神情紧张，要求提取近5万元现金，声称要到另一家银行做定期存款。华侨银行职员察觉异样，及时介入，成功拆穿骗局，替她保住款项。
华侨银行淡滨尼分行出纳员宁雅凯里（Hnin A Kery）受访时说，这名华族妇女去年7月到分行办理提款。
“她说要把钱转去另一家银行做定存，但金额较大，我照例询问时发现她神色紧张，对细节一问三不知，连利息多少都答不上来。”
尽管如此，妇女仍坚持提款。宁雅凯里于是通知客户服务专员杨人桦协助处理。杨人桦与她进一步交谈未果，转而向她讲解近期常见的诈骗手法。
“当我提到冒充政府官员的骗案时，她神情明显一变，还把手指放在嘴唇上，示意我别再说。”他说，妇女随后拿出手机，两人这才发现她一直在与人通话，意识到她可能已受骗。
在多番劝说下，妇女最终决定暂缓提款，银行也临时限制她的账户交易。她数日后返回分行向职员致谢，庆幸未蒙受损失。
类似的拦截不仅依赖前线人员的警觉，银行后台团队的实时监测与预警同样关键。
用科技掌握诈骗趋势 制定应对策略
大华银行集团合规部副总裁黄芷婷受访时说，团队运用人工智能和机器学习，每天分析各类数据与情报，以掌握诈骗趋势，并制定应对策略。
她以黄金诈骗为例指出，当骗子开始诱导受害者交出金条时，银行随即加强相关交易的监控；不久后，团队又发现骗子改为指示受害者使用信用卡付款，以加快交易流程。
“我们随即提高警惕，并第一时间通知前线同事最新手法。”
此外，团队也会根据最新趋势整理内部指引，协助前线员工识别潜在受害者，并通过外展活动和社交媒体推广反诈信息，让客户及时掌握常见骗术。
