2020年至2024年，我国共立案调查了1万1189起洗钱案。案件数量虽多，但其中逾九成属于本地犯罪，多数是与钱骡相关的网络诈骗案，涉及税务犯罪、贪污，以及贸易洗钱等较复杂案件的占比则偏低。
反洗钱金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，简称FATF）星期三（5月6日）发布对我国的第五次反洗钱、反恐融资和反扩散融资评估报告。
专家小组根据11个项目，评估我国就反洗钱等问题落实的防范和监管机制是否有效。我国在包括“洗钱案调查和提控”和“透明度与实益所有权”在内的四个项目中，获得较低的“中等有效”（moderate）评级。
根据报告，作为一个政治稳定、金融体系成熟且高度互联互通的国际金融中心，新加坡可能成为海外犯罪所得的洗钱平台。
我国拥有适当的法律与执法框架来识别和调查洗钱活动，执法机构也具备足够能力和资源。反洗钱金融行动特别工作组认为，考虑到所面对的风险和环境，新加坡应检讨及优化洗钱案件调查的优先处理机制，以推动更复杂、涉案金额更高的调查工作。
“资源主要集中于处理与网络诈骗有关的较简单洗钱案件，以致重大跨国案件调查没有获得足够关注。”
此外，报告指出，这1万多起案件中，超过八成源自受害人报案，其他来源，如金融情报、执法机构转介和国际合作等，在识别洗钱案件方面的利用仍然不足。此外，针对个人洗钱罪的制裁虽然相称，但有效性和威慑力不够，即便在最严重的案件中，多数处罚力度也偏低。
在“透明度与实益所有权”方面，报告指出，会计与企业管制局（ACRA）设立的实益拥有权（beneficial ownership）登记处，缺乏足够措施来核实所提交资料是否属实，而是依赖企业服务提供商在履行客户尽职调查时，识别实益拥有人和确保申报资料准确。
专家：我国采取风险管理方法 对快速打击洗钱和网络犯罪有效
内政部、财政部和新加坡金融管理局发出联合文告说，如同其他开放型经济体一样，新加坡会持续面对不法分子利用我国经济和金融体系进行非法活动。我国会仔细研究特别工作组的建议，评估如何以符合本地情况及风险相称的方式采纳这些建议。
针对我国洗钱案调查，企业咨询服务公司CitadelCorp首席顾问黎光隆接受《联合早报》采访时说，表面来看，当局是在接获报案后才展开调查，但实际上我国在政策制定、风险监测和执法方面采取风险管理的方法。事实证明，这对快速打击洗钱和网络犯罪是有效的。
在收集实益拥有人信息方面，星展银行法务与合规监管主管林子建认为，这当中或涉及权衡取舍。
“例如，仅依赖申报机制来提升实益拥有人透明度，可能会被不法分子利用。但在某些正当情况下，例如离婚后为子女进行资产规划，也确实存在合理的隐私保护需求。”
