一名印度籍男子协助身份不明者在本地无照经营跨境汇款服务，还自立门户做同样的生意，经手款项总额超过3800万元。东窗事发后，他被判入狱九个月又七周，罚款6万元。
印度籍被告拉朱（Raju Krishnamoorthi，45岁）共面对四项包括抵触付款服务法令和雇用外来人力法令的控状。他星期三（7月15日）对其中两项认罪，余项交由法官下判时考量。
根据案情，被告在2022年左右结识一名身份不明自称“赛义德”的男子，曾通过对方汇款给在印度的家人。
2024年3月，赛义德要求被告协助到诺里士路的店屋，经营无照汇款业务。被告同意，每月获得1500元的报酬，并可住在店屋的房间。
赛义德负责与客户联系，谈妥汇率和金额后，客户会前往店屋二楼被告所在的房间，把现金交给他。客户除了给现金，一些也会把提款卡和密码交给被告保管，在需要汇款到印度时，通知被告从银行户头提款。
被告会将收到的现金和提款额记录下来，并通知赛义德安排汇款。赛义德也会安排跑腿去向被告收现款，并指示被告应交出多少钱。被告同样会把这些交款记录下来。
他们还通过2元纸钞上的编号来确认跑腿的身份。跑腿会先拍下纸钞照片发给赛义德，他再转发给被告。跑腿抵达时会出示同一张纸钞，被告核对编号后，才把现金交给对方。
被告每月会自行从收到的现金中扣除1500元当报酬，并用另1000元支付诺里士路房间的月租。
2025年4月8日，警方在诺里士路展开执法行动，揭发被告在经营无照汇款服务。
单日最高可收100万元 虚报工作骗取准证
根据被告估计，在印度籍客工领薪高峰期间，他每天可从赛义德的客户手中收到多达100万元。调查显示，被告在2025年2月28日至4月8日期间，收了至少2831万5877元。
警方在执法行动中也起获另31万4103元，是被告在4月7日到8日收到但未交给跑腿的款项。此外，当局从一名前往店屋收款的男子身上搜获19万7276元。
除了协助赛义德，被告自2024年3月起也经营自己的无照汇款业务，账目和交易另外记录，不与赛义德的业务混同。被告根据所收到并汇出的金额收取佣金，每汇出10万卢比（约1341新元），抽成约500至600卢比（约6至8新元）。
被告自己的生意共赚取了5万1600元至6万1900元，他在一年期间共收了客户至少1025万3766元，所有款项已汇往印度。他在印度有两名跑腿协助处理汇款。
此外，被告为了合法留在本地，每月支付700元给一名中间人，让对方向人力部虚报被告受雇于一家本地公司，以取得准证。事实上，被告在2024年3月至2025年4月期间从事无照汇款生意，从未在这家公司工作。
