因涉嫌从事违纪保险活动,四名保险业者与一名无牌照个人被新加坡金融管理局处罚。

金管局星期四(10月19日)发布文告说,在财务顾问法令(Financial Advisers Act)下,被罚五人在三到五年内禁止提供任何财务咨询服务,或参与管理、担任董事或成为任何财务咨询公司的主要股东。

根据保险法令(Insurance Act),陈耀升和吴兆横(音译,Wu Zhao Heng Victor)还被禁止以保险经纪身份展开保险业务,并不得参与任何保险经纪的管理。

五人中,陈鸿祥和唐慧芝的禁令为五年;潘淑蓉的禁令为四年,其余两人陈耀升和吴兆横的禁令为三年。

文告显示,潘淑蓉和陈鸿祥来自安盛保险公司(AXA Insurance Pte Limited),公司被汇丰控股(HSBC Holdings)收购后更名为汇丰人寿新加坡(HSBC Life Singapore)。唐慧芝则不是任何保险公司雇员,也无资格提供财务顾问服务。

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潘淑蓉和主管陈鸿祥一同帮助唐慧芝完成了四位客户共13份保单的交易,让客户误认为他们是向持牌保险经纪获取理财建议。同时,安盛保险公司则误认为保单是由潘淑蓉售出。

另一起案件中,陈耀升和吴兆横均来自英杰华财务顾问公司(Aviva Financial Advisers),公司如今已更名为Singlife。两人因聘请无资格人员提供财务咨询服务而被罚。

在处理客户资料时,陈耀升将公司授予他的个人掌上电脑和登录凭证交予他人,以记录客户信息。同时,还以陈耀升的名义向公司提交相关保险文件。而作为陈耀升的主管, 吴兆横在知情的情况下,仍向陈耀升提供协助。

金管局表示,将采取行动坚决保护公众利益并维护金融业的诚信。