去年第四季，公积金投资计划（CPFIS）下的基金整体回报率为0.57%，全年则达到11.33%。
根据投资研究及基金评级机构晨星（Morningstar）星期四（3月27日）发布的报告，公积金投资计划基金的一年期表现，低于代表全球股市的MSCI全球指数在同期一年22.73%的回报率，但高于富时世界政府债券指数（FTSE World Government Bond Index）同期的0.45%回报率。公积金投资计划基金包括了股票、债券、配置和货币市场基金等。
公积金投资计划基金过去三年平均累计回报率只有0.77％。
按类别来看，单位信托平均回报率在去年末季达0.44%，一年的回报率则有12.08%。投资联结保单方面，分别达0.66%和10.58%。
数据也显示，公积金投资计划下的所有类别资产收益平平，未能延续前两个季度的积极势头，股票基金、配置基金和货币市场的回报率低于1%，固定收益的回报率为负1.28%。
去年各项单位信托净流入额大增167%
去年各项单位信托吸引到的净资金流入达76亿元，比2023年大增167%。
第四季各类资产的净流入资金总额达17亿元，最受投资者关注的是固定收益和配置基金，分别录得7亿5880万元和6亿3010万元。
晨星资深基金研究分析员苏巴曼楠（Arvind Subramanian）在星期四的线上记者会指出，随着全球央行开始降息，收益率仍具有吸引力，有助于为固定收益基金吸引大量资金流入。
他也说：“流入货币市场基金的资金可能会因为短期利率普遍下降而减少，我认为这是一个健康的趋势，因为投资者开始关注更长期的产品，比如股票和固定收益。”
可考虑投资长期债券
专家认为，长期债券在利率下降时可能会升值，可以考虑作为投资目标。同时也可以考虑新兴市场债券进行全球固定收益投资，因为这些债券的收益率远高于通货膨胀率。
然而，投资者还是得谨慎，因为这些债券的波动性可能比来自发达国家的高评级债券更大。
