华侨银行已为本地约900名财务顾问推出由生成式人工智能（Gen AI）驱动的技能培训项目。完成培训的财务顾问，每周客户预约次数较未参与培训的同事多出一倍，且在三个月内为银行创造的收入提升约50%。
据华侨银行星期三（4月15日）发布的文告，上述人工智能培训项目为期六个月，内容包括投资顾问、客户管理、产品掌握，以及财务规划等领域。
文告指出，以往财务顾问可能需要长达三个星期的时间，才能与主管进行一次培训，而主管通常需要同时间指导多达10名财务顾问。“此外，由于主管需要承担其他职责，造成评估标准不统一，且不同主管之间的反馈质量存在差异。
“引进生成式人工智能，有助于消除培训过程中可能出现的偏见和情绪，确保所有财务顾问都能在大规模范围内，以一致且高度专业的标准接受培训。”
华侨银行也计划在马来西亚、香港推出相关培训计划，并根据当地市场的需求、监管要求、客户行为量身订造相应的培训项目。
AI是辅助而非取代人类
人工智能会否取代人类？
华侨银行个人理财与宏富理财业务部高级董事总经理黄木凯星期三在媒体说明会上指出，人工智能的存在和发展是“帮助”而非“取代”人类。
他认为，刚加入银行的财务顾问，可以通过与人工智能深度互动，了解自身沟通技巧的不足，以及提前了解客户可能会发问什么问题，这有助于大幅提升财务顾问的信心，更从容地面对客户。
华侨银行分区副主管杨伟业指出，在金融服务业中，人际互动与人性化关怀是至关重要。他说：“许多财务顾问会与客户建立如朋友般的关系，例如一同用餐，从中更深入了解客户的理财需求与痛点等，而这些正是人工智能目前难以取代的。”
此外，黄木凯也提到，人工智能无疑已大幅提升财务顾问的工作效率。他举例，在人工智能出现之前，财务顾问可能需要两至三小时准备市场报告并向客户讲解；而如今，仅需几分钟即可完成资料搜集工作。
星展和大华银行也已采用AI
其他本地银行也正积极采用人工智能。星展银行首席数据与转型官尼潘利明 （Nimish Panchmatia）今年1月对《联合早报》指出，银行正试行多个人工智能应用案例，包括结合生成式与具代理性的工具，辅助数据科学家进行编码，成功将编码时间减少超过20%。
去年，人工智能项目为星展集团带来约10亿元经济价值，同比增长三分之一。
大华银行副主席兼总裁黄一宗也在去年10月1日提到，正与业界伙伴、高等教育机构合作，推出包括集团约3万2000名员工的人工智能技能提升和再培训计划，以应对人工智能改变工作带来的挑战。
