（香港综合讯）北京和香港针对跨境投资资金流动的整顿，正从线上券商扩大至银行、保险和私人银行等金融机构。部分外资私人银行据报已推迟在中国大陆的活动，并劝阻员工赴华出差；相关监管要求也使香港银行、券商和保险公司的大陆客户业务面临更大不确定性。
彭博社星期五（6月5日）引述知情者报道，瑞银集团原定本月在中国大陆举行的年中财富展望活动已经推迟。
汇丰控股一场在中国举行的活动仍在推进，但该行告知驻香港私人银行家，取消非必要的大陆出差。一名知情者透露，一些原计划出席活动的人已取消行程。
汇丰发言人说，下周的投资展望活动和相关出行计划将照常进行；瑞银则拒绝置评。
渣打集团称，正评估集团内部政策和合规程序。
中国证监会等监管部门启动对跨境投资、开户等涉及资本外流行为的整顿，不仅向大陆客户提供境外炒股平台的三家在线券商处以合计22亿元人民币（4.17亿新元）的罚款，还要求所有不合规账户在两年过渡期内清算。
这一整顿的背景是大量的居民资金外流。国际金融协会的数据显示，在国内经济前景走弱以及全球资产配置需求的推动下，去年中国居民资金外流估计达到8070亿美元（1.0365万亿新元），创历史新高。
整顿行动也影响拥有大陆客户的香港外资银行。据彭博社报道，香港监管机构已指示本地银行，让所有新客户签署声明，确认其投资账户中的资金来自中国大陆以外地区。
一名知情者说，相关举措已经影响新业务；金融机构担心，即使客户签署了声明，监管机构之后仍可能要求提供资金境外来源的具体证明。
香港《星岛日报》星期五报道，中国大陆证监会近日在广东深圳会见香港券商负责人，并再次明确提出各项监管要求，包括暂停大陆境内线上开户，加仓交易不能是境内IP，并强调对于境内存量客户，均须在两年内完成整改，全面停止在境内非法提供交易等服务。
报道称，尽管香港证监会已经表明，本地券商仍可通过合规流程，为大陆投资者开立新的投资账户，但似乎没有完全消除业界对监管红线的疑虑。本周起，已有香港券商闻风收紧大陆客户赴港开户的门槛，部分银行甚至暂停为大陆投资者开户。
整顿消息也冲击友邦保险、保诚等拥有大量中国大陆客户的保险公司。友邦保险星期四（6月4日）在伦敦的股价下挫6.8%，创3月以来最大单日跌幅。
友邦、汇丰银行和渣打银行在香港股价星期五齐跌，其中友邦和汇丰下跌超过3%，渣打银行下跌超5%。
