黑钱洗白不留痕迹？

新加坡近期爆出相信是近年来最大宗的洗黑钱案，涉及资产已从原本的10亿元增至24亿元。在警方起获的资产中，除了现金、各国货币、名牌手袋、珠宝和名表，引起不少人讨论的是超过3800万新元的加密货币。科技日新月异，不法之徒洗黑钱的手段也从以往的真金白银和实体资产，渐渐转向线上的虚拟资产，例如加密货币，或者线上游戏中的“资产”。本期《说法识法》邀请三名律师，就洗黑钱的新方法发表看法，并进一步说明现有举报可疑交易的相关制度。

与时并进的不法之徒已意识到，用现金或房地产等洗黑钱难以掩人耳目，所以渐渐尝试更新颖的洗钱法，所追求的三个特点是资产不必注册、有主观评价，以及不受监管或监管较弱。

黄国彦律师（赢必胜律师事务所）谈到上述三个洗钱的重要概念时指出，不必注册是指难以追踪或无法追踪的交易，例如加密货币交易。

“主观评价则指一些可自行定价或根据市场价值作为参考的商品，一旦吸引到足够交易量，可疑交易就能混在其中完成离拆，最后就是通过一些手法让钱骡协助转移资产。”