诈骗案例过去五年来增长迅速，星展银行在2020年设立反诈骗小组，专门处理和分析不同的诈骗趋势，保护客户免受威胁。
反诈骗小组的其中一名组长陈育筠（37岁）接受《联合早报》专访时说，最让她觉得痛心的是，不少客户明显已经坠入骗局，但仍会坚持要求银行执行他们的转账。
她说：“例如，我们发现客户可能转账给一个毫无联系的户口，就会尝试了解更多，如他们之间的关系，而不少客户这时就会开始编造不同借口，试图证明与对方的关系。”
陈育筠坦言，每次和这样的受害者联络时都会很痛心，自己和团队所能做的就是尽全力帮助受害客户。“我曾遇过坠入骗局的客户，户头款项已经被转得差不多了，我们成功拦截了相信是‘最后一笔’转账，但客户就是不相信，一直坚持要银行让他完成转账。”
陈育筠在加入小组不久后，曾遇过一名坠入求职诈骗的受害者，对方在电话中说，只要多进行一次转账就能取回过去投入的钱，如果银行不批准转账，他就以死威胁。
“为了客户的利益，我最终还是告诉对方，不能让转账通过。虽然对方不开心，但我们做了应该做的事。”
陈育筠透露，小组内有不同分工，有一批同事驻守在新加坡警察部队的反诈骗指挥中心，她和其他同事通过分析银行检测系统的警报，尝试找出可能坠入骗局的客户。
“我们有自己的欺诈侦测系统，系统会依据我们设定的规则和参数发出警报。我们之后会分析警报，若有可疑之处，就会采取相应举动，如联系客户。”
“冻结”存款立即联系 防客户坠入骗局
虽然无法透露每天会收到多少警报，但陈育筠说，团队会参考客户的背景或交易习惯来分析这些警报。若怀疑可能涉及诈骗，就会联系客户尝试询问更多细节，避免客户越陷越深。
她举例，如果有客户一向没有使用线上银行，每个月也只是提取一些现金，但突然之间就设置好线上银行服务，然后开始转账，这种情况就可能“有问题”。
同时，若小组成员有足够理由相信客户坠入骗局，就会先“冻结”客户的存款，之后立即联系客户确认转账是否是正当的。“例如，有一个客户有5万元，然后已通过数笔转账将超过4万元转出，我们就会先采取行动，然后联系客户。”
不过，就算无法百分百确认，小组成员若觉得有可疑之处，也会立即联系受害者了解情况，若有必要就采取行动。
陈育筠说：“每个人都能尽自己的一分力保护自己的银行资料。如果你了解诈骗或反诈骗相关信息，应与身旁的人分享，提高他们对预防诈骗的意识。”
星展银行发言人受询时指出，星展银行和储蓄银行一直不断调整防诈措施，以应对不断演变的诈骗类型，包括部署监测系统，通过使用人工智能和机器学习进行分析，同时也加强对客户的教育。
发言人也说，银行有指定团队协助骗案受害者，为他们提供相应的协助。“我们也会评估受害者的情况，并根据个别情况给予善意的赔偿。”
